第四章 金融法律制度

　　一、单项选择题

　　1.银行汇票记载的金额可以有汇票金额和实际结算金额。对此，下列说法不正确的是(　)。

　　A.汇票上记载有实际结算金额的，以实际结算金额为汇票金额

　　B.汇票记载汇票金额而未记载实际结算金额，该汇票无效

　　C.实际结算金额只能小于或等于汇票金额

　　D.实际结算金额大于汇票金额的，实际结算金额无效

　　2.下列各项中不属于证券的是(　)。

　　A.股票

　　B.信用证

　　C.认股权证

　　D.期货

　　3.甲上市公司向原股东配售股份，拟配售的股份为10亿股，若想本次配股能够成功，在代销期限届满前，原股东认购股票的数量应达到(　)亿股。

　　A.5

　　B.6

　　C.7

　　D.8

　　4.保险代理人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以保险人名义订立合同，使投保人有理由相信其有代理权的，该代理行为产生的保险责任，应承担的主体是(　)。

　　A.保险代理人

　　B.保险人

　　C.保险监管机构

　　D.投保人

　　5.投保人不得为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，但下列选项中不受前款规定限制的是(　)。

　　A.雇主为雇员投保

　　B.企业为退休职工投保

　　C.学校为学生投保

　　D.父母为其未成年子女投保

　　6.根据《保险法》的规定，保险人对保险合同中的免责条款未作提示或未明确说明的，该免责条款(　)。

　　A.不产生效力

　　B.效力待定

　　C.可撤销

　　D.可变更

　　7.下列关于保险单的说法，不正确的是(　)。

　　A.保险单由保险人签发并交给被保险人

　　B.保险单是保险人签发的关于保险合同的正式的书面凭证

　　C.保险单是被保险人向保险人索赔的主要凭证

　　D.保险单是保险人向被保险人理赔的主要依据

　　8.保险人事先制定的供投保人提出保险要约时使用的格式文件称为(　)。

　　A.投保单

　　B.暂保单

　　C.保险凭证

　　D.保险单

　　9.保险公司被接管后，其原有的债务(　)。

　　A.不予认可

　　B.由其他经营有人寿保险的保险公司接管

　　C.不因接管而变化

　　D.按比例缩减金额

　　10.保险经纪人依法收取佣金的对象是(　)。

　　A.保险人

　　B.投保人

　　C.被保险人

　　D.受益人

　　11.下列情形中，投保人不具有保险利益的是(　)。

　　A.丈夫张某为自己的妻子李某投人身保险

　　B.田某为自己投人身保险

　　C.甲公司为自己单位的劳动者投人身保险

　　D.甲未经朋友乙的同意，为乙投人身保险

　　12.甲在将一汇票背书转让给乙时，未将乙的姓名记载于被背书人栏内。乙发现后将自己的姓名填入被背书人栏内。下列关于乙填入自己姓名的行为效力的表述中，正确的是(　)。

　　A.无效

　　B.有效

　　C.可撤销

　　D.甲追认后有效

　　13.汇票的付款人承兑汇票，不得附有条件，附有条件的，(　)。

　　A.该票据无效

　　B.视为拒绝承兑

　　C.视为承兑

　　D.承兑人对所附条件承担付款责任

　　14.4月1日，甲向乙签发了一张见票后3个月付款的银行承兑汇票，根据票据法律制度的相关规定，该汇票提示承兑的最后期限是(　)。

　　A.7月1日

　　B.4月10日

　　C.5月1日

　　D.6月1日

　　15.根据《票据法》的规定，见票后定期付款的汇票，自到期日起(　)内向承兑人提示付款。

　　A.1个月

　　B.2个月

　　C.3个月

　　D.10日

　　16.在我国票据种类中，记载出票金额和实际结算金额两种金额的票据是(　)。

　　A.银行本票

　　B.银行承兑汇票

　　C.银行汇票

　　D.支票

　　17.以汇票设定质押时，出质人在汇票上只记载了“质押”字样而未在票据上签章的，下列说法正确的是(　)。

　　A.不构成票据质押

　　B.构成票据质押

　　C.构成票据抵押

　　D.票据权利消灭

　　18.根据《票据法》的规定，在汇票到期日前，下列情况中，汇票持票人可以行使追索权的是(　)。

　　A.前手破产

　　B.承兑人因违法被责令终止业务活动

　　C.前手以外的背书人破产

　　D.保证人破产

　　19.根据《证券法》的规定，下列选项中，不属于公司内幕信息的知情人的是(　)。

　　A.发行人的董事

　　B.持有公司5%以上股份的法人股东中的董事

　　C.发行人的保荐人

　　D.发行人持股5%的第二大股东的财务科副科长

　　20.根据《票据法》的规定，下列关于汇票的表述中，正确的是(　)。

　　A.汇票金额中文大写与数码记载不一致的，以中文大写金额为准

　　B.汇票保证中，被保证人的名称属于绝对应记载事项

　　C.见票即付的汇票，无须提示承兑

　　D.汇票承兑后，承兑人如果未受有出票人的资金，则可对抗持票人

　　21.在下列方法中，我国《票据法》未予认可的票据权利补救方法是(　)。

　　A.公示催告

　　B.声明作废

　　C.挂失止付

　　D.普通诉讼

　　22.根据票据法律制度的规定，持票人在一定期限内不行使票据权利，其权利归于消灭。下列有关票据权利消灭时效的表述中，错误的是(　)。

　　A.持票人对商业汇票的出票人的权利，自票据到期日起2年

　　B.持票人对商业汇票的承兑人的权利，自票据到期日起1年

　　C.持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月

　　D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或被提起诉讼之日起3个月

　　23.下列有关票据行为中，直接导致票据无效的是(　)。

　　A.出票人在票据上的签章不符合规定

　　B.承兑人在票据上的签章不符合规定

　　C.无民事行为能力人在票据上的签章不符合规定

　　D.背书人在票据上的签章不符合规定

　　24.投资者及其一致行动人不是上市公司的第一大股东或实际控制人，其拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制详式权益变动报告书。根据规定，该一定的比例是(　)。

　　A.达到10%，但未达到20%

　　B.达到5%，但未超过30%

　　C.达到10%，但未超过30%

　　D.达到20%，但未超过30%

　　25.首次公开发行股票的发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。该股份有限公司应自成立后，持续经营时间在(　)以上。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　26.收购要约约定的收购期限不得少于(　)日，并不得超过(　)日;但是出现竞争要约的除外。

　　A.20 60

　　B.30 60

　　C.10 30

　　D.30 90

　　27.承销商承销股票的承销期最长不得超过(　)。

　　A.30日

　　B.60日

　　C.90日

　　D.120日

　　28.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的法律后果是(　)。

　　A.收款人认可的，该记载有效

　　B.记载无效，票据依然有效

　　C.因该记载支票归于无效

　　D.该记载处应加盖财务章

　　29.根据我国《保险法》规定，保险合同中的最大诚信原则基本内容是(　)。

　　A.告知、保证、履行

　　B.告知、保证、弃权

　　C.告知、保证、履行与禁止反言

　　D.告知、保证、弃权与禁止反言

　　30.投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务的，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。保险人的解除合同权，自保险人知道有解除事由之日起，超过一定期限不行使而消灭。该期限是(　)。

　　A.20日

　　B.10日

　　C.30日

　　D.15日

　　31.根据保险法律制度的规定，采用保险人提供格式条款订立保险合同的，对保险合同条款有两种以上解释的，人民法院应当作出有利于(　)的解释。

　　A.保险人

　　B.被保险人

　　C.投保人和受益人

　　D.被保险人和受益人

　　32.根据票据法律制度的规定，下列票据记载事项中，可以更改的是(　)。

　　A.出票日期

　　B.付款人姓名

　　C.票据金额

　　D.收款人名称

　　33.根据《保险法》的规定，对保险人的免责条款，保险人在订立合同时应以书面或口头形式向投保人说明，未作提示或未明确说明的，该免责条款(　)。

　　A.不产生效力

　　B.有效

　　C.可撤销

　　D.无效

　　34.根据证券法律制度的规定，下列属于证券非公开发行情形的是(　)。

　　A.向不特定对象发行证券

　　B.向累计超过200人的特定对象发行证券(依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内)

　　C.向累计不超过200人的特定对象发行证券

　　D.采取公开劝诱方式发行证券

　　35.根据《证券法》规定，首次公开发行股票应当符合的基本条件之一是(　)。

　　A.最近1年财务会计报告被出具无保留意见审计报告

　　B.最近2年财务会计报告被出具无保留意见审计报告

　　C.最近3年财务会计报告被出具无保留意见审计报告

　　D.最近5年财务会计报告被出具无保留意见审计报告

　　36.核准制下，公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自证监会核准发行之日起，公司应在12个月内首期发行，剩余数量发行完毕的期限是(　)。

　　A.12个月内

　　B.18个月内

　　C.24个月内

　　D.36个月内

　　37.甲上市公司的董事买入该上市公司的股票后3个月内卖出，由此所得的收益归(　)所有。

　　A.该董事

　　B.证券交易所

　　C.甲上市公司

　　D.甲上市公司董事会

　　38.某股份有限公司首次向证交所申请其股票在科创板上市交易，下列情形中将构成其股票不能上市交易的是(　)。

　　A.公开发行的股份达到公司股份总数的35%

　　B.发行后股本总额为6000万元

　　C.预计市值不低于10亿元，最近一年净利润为正且净利润不低于5000万元

　　D.预计市值不低于30亿元，且最近一年营业收入不低于人民币3亿元

　　39.可以对股票作出终止上市的决定的机构是(　)。

　　A.证券交易所设立的复核机构

　　B.证监会

　　C.证券交易所

　　D.证券行业协会

　　40.根据《证券法》的规定，下列有关股票发行公司的信息中，应当公告的是(　)。

　　A.持有公司3%以上股份的股东发生变化

　　B.公司减资的决定

　　C.公司的监事会主席发生变动

　　D.股东大会决议被提议撤销

　　41.王某委托证券公司进行证券买卖，证券公司为了牟取佣金收入，诱使王某进行了一些不必要的证券买卖，该证券公司的行为属于(　)。

　　A.欺诈客户行为

　　B.内幕交易行为

　　C.操纵市场行为

　　D.信用交易行为

　　42.在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后一定期限内不得转让。该一定期限指的是(　)。

　　A.10个月

　　B.12个月

　　C.18个月

　　D.6个月