二、多项选择题

　　1、集团企业资金集中管理模式主要包括(　)。

　　A、拨付备用金模式

　　B、结算中心模式

　　C、统分结合管理模式

　　D、财务公司模式

　　2、营运资金的特点包括(　)。

　　A、来源具有多样性

　　B、数量具有波动性

　　C、周转具有短期性

　　D、实物形态具有变动性和易变现性

　　3、现金支出管理的主要任务是尽可能延缓现金的支出时间，下列属于延缓现金支出时间的方法有(　)。

　　A、取现金流出与现金流入同步

　　B、使用现金浮游量

　　C、使用零余额账户

　　D、透支

　　4、下列各项中，与放弃现金折扣的信用成本率呈同向变化的有(　)。

　　A、现金折扣率

　　B、折扣期

　　C、信用标准

　　D、付款期

　　5、按照随机模型，确定现金最低控制线时，应考虑的因素包括(　)。

　　A、企业现金最高余额

　　B、有价证券的日利息率

　　C、公司日常周转所需要的资金

　　D、公司借款能力

　　6、下列各选项中，属于存货管理目标的有(　)。

　　A、便于维持均衡生产，降低产品成本

　　B、降低存货取得成本

　　C、保证生产正常进行

　　D、提高产品质量

　　7、在存货管理中，与持有存货有关的成本包括(　)。

　　A、取得成本

　　B、储存成本

　　C、缺货成本

　　D、短缺成本

　　8、营运资金管理应该遵循的原则包括(　)。

　　A、满足合理的资金需求

　　B、保证一定的盈利能力

　　C、保持足够的长期偿债能力

　　D、节约资金使用成本

　　9、现金的收款成本包括(　)。

　　A、浮动期成本

　　B、管理收款系统的相关费用

　　C、第三方处理费用

　　D、相关清算费用

　　10、下列关于商业信用筹资特点的说法中正确的有(　)。

　　A、商业信用容易获得

　　B、企业一般不用提供担保

　　C、商业信用筹资成本较低

　　D、容易恶化企业的信用水平

　　11、按照发行人分类，短期融资券可以分为(　)。

　　A、金融企业的融资券

　　B、非金融企业的融资券

　　C、经纪人承销的融资券

　　D、直接销售的融资券

　　12、某公司拟使用短期借款进行筹资。下列借款条件中，会导致实际利率(利息与可用贷款额的比率)高于名义利率(借款合同规定的利率)的有(　)。

　　A、按贷款一定比例在银行保持补偿性余额

　　B、按贴现法支付银行利息

　　C、按收款法支付银行利息

　　D、按加息法支付银行利息